12.716 Amerikalı 63 Milyon Dolarlık Toplu Tutar Kaybetti. İstatistiklerin Bir Parçası Olmayın
12 dakika okundu
2019'da Ne Beklemeli? Kaynak: WITN
63 milyon dolar. Bu, Ekim 2013'ten bu yana IRS telefon görüşmesi dolandırıcılığı nedeniyle kaybedilen para miktarıdır. Bu, ABD federal hükümetinin dahili yönetimde bütünlüğü sağlayan bir kolu olan Vergi Dairesi Genel Hazine Müfettişine (TIGTA) göre gelir kanunları.
Bu nedenle, bu dolandırıcılığın 'Kirli Düzine' listesinde ikinci sırayı alması şaşırtıcı değildir. Vergi mükellefini hedef alan en tehlikeli 12 dolandırıcılığı vurgulayan IRS tarafından her yıl derlenen bir liste. Kimlik avı en üst konumdadır.
IRS Komiseri Chuck Rettig, geçen yılın Mart tarihli bir haberinde, bu telefon görüşmesi dolandırıcılıklarının yarattığı tehdidi kabul ediyor, ancak vatandaşlara, bunun başına geçmek için güvenlik zirvesi ortaklarıyla işbirliği içinde çalıştıklarını garanti ediyor. Ayrıca, dolandırıcıların tam ölçekli saldırılar başlattığı Ocak'tan Nisan'a kadar olan vergi beyannamesi verme dönemlerinin son aylarında özellikle dikkatli olmaları konusunda bireyleri uyarıyor.
Ve komiserin söylediklerine daha fazla perspektif vermek için, işte allareacodes.com'daki uzmanlar tarafından yapılan bir analiz. Bu analiz, son üç yıldaki dosyalama döneminin son dört ayında tüketiciler tarafından yapılan robocall şikayetlerinin sayısını karşılaştırır. 'Do Not Call' sicilini içeren genel şikayetlere baktığı için bunun vergi dolandırıcılığı çağrılarının doğrudan bir yansıması olmadığını anlıyoruz, ancak yine de, artışın insanlar vergilerini bitirirken görülmesi bir tesadüf değil. .
Bu analize göre Mart ve Nisan aylarında şikayet sayısı Ocak ayına göre% 20 artmaktadır.
Aya Göre Ortalama Şikayetler (2016-2018)
Bu istatistiklerin haftalara göre daha ayrıntılı bir incelemesi, Nisan ayının üçüncü haftasındaki şikayet sayısının Mart ayının son haftasına göre% 10 daha fazla olduğunu göstermektedir. Ayrıca tüm Ocak ayı ile karşılaştırıldığında, Nisan'ın bu üçüncü haftasında 5 kat daha fazla şikayet var.
Haftaya Göre Ortalama Şikayet (2016-2018)
IRS Telefon Görüşmesi Dolandırıcılığı Nasıl Çalışır: Dolandırıcıları Tanımlama
İşin garibi, dolandırıcılık hakkında size ilk kez söylendiğinde, kulağa o kadar açık geliyor ki, herhangi birinin buna nasıl düşeceğini merak ediyorsunuz. Ama bu dolandırıcıların yürüttüğü klinik o kadar kliniktir ki, sonunda onu içine çekersiniz. Korkunuzu avlarlar. Artık mantıklı düşünmemeniz için sizi panik durumuna itin.
Ancak 'iyi' olan şey, dolandırıcıların belirli bir senaryoyu takip ediyor gibi görünmesidir. Bu, bilgilendirildiğiniz sürece onları tanımlamayı gerçekten kolaylaştırır. Ve bu aynı zamanda, daha sonra göreceğiniz gibi, dolandırıcıları durdurmanın anahtarlarından biri de halkı eğitmektir.
IRS Kimliğe Bürünme Dolandırıcılığı Nasıl Çalışır?
İlk İletişim
Dolandırıcıların size ulaşmasının iki yolu vardır. İlk etapta, IRS'ye vergi borcunuzdaki borcunuzu vurgulayan kayıtlı bir mesaj bırakırlar ve ardından derhal onlara geri dönmenizi talep ederler, aksi takdirde size karşı yasal işlem başlatırlar. İkinci yöntemde ise sizinle doğrudan iletişim kurarlar.
Doğrulama
Suçlular sahte isimler ve sahte bir rozet numarası kullanarak kendilerini tanıtırlar. Çoğunlukla John Smith ve Sarah Walker gibi tipik Amerikan isimlerini kullanacaklar, ancak bu değişebilir. Ayrıca, IRS'den bir çağrı alıyormuşsunuz gibi görünmesi için arayan kimliğini de taklit ederler. Hatta telefon numaralarının gerçekten bu olup olmadığını kontrol etmek için IRS web sitesine gitmenizi bile isteyebilirler.
Dolandırıcılar, kendilerini daha fazla doğrulamak için kullandıkları sosyal güvenlik numaranızın son 4 hanesine de sahip olabilirler.
Tehditler Başlıyor
Dolandırıcılar basılması gereken tüm doğru psikolojik düğmeleri bilir. İnsanların para kazanma arzusundan beslenen piyango dolandırıcılıklarının aksine, telefon görüşmesi vergi dolandırıcılığı, kaybetme korkunuzdan ve bu durumda özgürlüğünüzü kaybetmekten yararlanır. Bu yüzden sizi göçmenleri tutuklamak veya sınır dışı etmekle tehdit ediyorlar. Ayrıca çalışma ruhsatınızı iptal etmek veya arabanızı müzayedeye çıkarmakla tehdit edebilirler.
Anlatılarının güvenilirliğini sağlamak için sizi tekrar ararlar, ancak bu kez polisi veya motorlu taşıt şirketini taklit etmek için numara sahtekarlığı yaparlar.
Bu dolandırıcıların aldatmacalarının başarılı olmasını sağlamak için kullandıkları bir başka akıllıca numara da sizi tamamen izole etmektir. Çağrıyı sona erdirmekle tehdit ederler ve tüm süreç boyunca onlarla sürekli iletişim halinde kalmanız konusunda ısrar ederler. Bu, size neler olup bittiğini sorgulama şansını reddetmek içindir.
Çünkü size biraz nefes alanı vererek hikayedeki çatlakları fark etmeye başlayacaksınız. Tıpkı bir SOS numarası olduğunda 911'den nasıl bir çağrı aldığınız gibi. Evet, bilmemeniz durumunda, polisin sizi aramaya karar vermesi nadir bir durumda bile, arayan kimliğinizde asla 911 olarak görünmeyecektir.
Anlaşmayı bitirmek
Çoğu durumda, bu dolandırıcılar vergi borcunuzu ödemenizi asla talep etmez. Siz öneren siz olana kadar sizi tehditlere itiyorlar. Bana sorarsan oldukça akıllıca bir hareket.
Arama sırasında dolandırıcıların, IRS'deki farklı departmanları simüle etmeye çalışırken sizi konuşmanız gereken farklı kişilere bağlayacağını unutmayın. Son aşamada, ödemeleri nasıl yapacağınız konusunda size rehberlik eden daha yakınlarıyla konuşacaksınız. Bu çoğunlukla banka havalelerini, banka kartı ödemelerini veya hediye kartlarını içerir.
Bu suçlularda öne çıkan bir şey onların kendilerine olan güvenidir. Ve herhangi bir satış ve pazarlama uzmanının size söyleyeceği gibi, herhangi bir anlaşma yapmanın anahtarı güveninizdir. Temelde bu dolandırıcıların yaptığı şey bu.
Şimdiye kadar söylediğimiz her şey herkese yasal gelebilir, değil mi? Arayan kimliğinden isimlere, rozet numarasına ve hatta sosyal güvenlik numaranız gibi kişisel bilgilerinizle ilgili bilgilerine kadar. Öyleyse, arayanın IRS olmadığından nasıl emin olabilirsiniz? Basit.
Bunlar Gerçek IRS ile Konuşmadığınızın İşaretleridir
Uyarı işaretleri
IRS, vergilerinizi ödemenizi talep ederek sizi asla doğrudan ev hattınızdan aramaz. En azından size aynı şeyi vurgulayan birkaç posta göndermeden önce. Ve Birleşik Devletler Posta Servisi tarafından teslim edilen salyangoz postasından bahsediyorum.
IRS, sizi tutuklaması için yerel polisi göndermekle tehdit etmeyecek ve sizi sınır dışı etmekle tehdit etmeyecektir. Bu çok düşük bir eğim ve IRS büyük gitmeyi veya eve gitmeyi tercih ediyor. Yani en uç durumda yapabilecekleri, banka hesaplarınızdaki parayı dondurup ele geçirmektir. Aşırı diyorum çünkü bu olmadan önce pek çok bildirim almış olacaksınız.
IRS anında ödeme talep etmez. Bu, vergi borcunuz olarak belirtilen tutarı sorgulama ve temyiz hakkına sahip olduğunuzu belirten vergi mükellefinin haklar beyannamesine aykırı olacaktır.
IRS, vergi borcu ödemesini talep eden size asla e-posta göndermez. Unutma, salyangoz postası!
IRS ayrıca kişisel finansal bilgilerinizi telefon aracılığıyla teslim etmenizi asla talep etmez. Dolayısıyla, arayan kişi banka kartı numaranızı / şifrenizi vermenizi istiyorsa, bu kesinlikle bir aldatmacadır. Çağrıyı hemen bitirin.
IRS Sahte Telefon Çağrısı aldığınızda ne yapmalısınız?
IRS Taklitçileri Nasıl Kullanılır?
Yani şimdi bir sahtekârın nasıl tespit edileceğini biliyorsunuz ama nasıl tepki vereceksiniz? Tabii ki önemli olan, aramayı derhal sonlandırmanız ve arayanlara herhangi bir kişisel bilgi vermemenizdir. IRS vergi parasını borçlu olduğunuzdan eminseniz, ilk önce 800-829-1040 resmi numaralarını kullanarak onları aramanızı öneririz. Bu, telefon görüşmesinin gerçekliği ile ilgili tüm şüphelerinizi gidermenize yardımcı olacaktır.
Bu yapıldıktan sonra, artık hükümete telefon arama dolandırıcılığına karşı mücadelesinde yardımcı olacak çağrıyı bildirmeye devam edebilirsiniz. Bunu yapmanın iki yolu var.
İlki, telefon görüşmesinin TIGTA'ya bildirilmesidir. Bir çevrimiçi form Telefon görüşmesinin nasıl gerçekleştiğini açıklayan ayrıntıları doldurduğunuz yer.
Diğer seçenek ise Federal Ticaret Komisyonu'na (FTC) şikayette bulunmaktır. ABD'li tüketicileri korumakla görevli bir organ.
Bu dolandırıcıları bildirmek, bu ajansların dolandırıcılığın eğilimine ayak uydurmasına yardımcı olmak açısından çok önemli olacaktır. Bu şekilde, bu savaşta kazanıp kazanmayacaklarını veya savaşı büyütmek isteyip istemediklerini anlayabilirler.
Bir dolandırıcılık e-postasını bildirmek ve ardından bunu şu adrese iletmek için: phishing@irs.gov . Bu genel bir bilgi gibi görünse de, e-postalarda bulunan hiçbir eki asla açmayın.
Gerçek Numaraların Kullanıldığı IRS Telefon Görüşmesi Sahtekarlığına Bakma
İnsanlar gerçek istatistikleri görene kadar bu dolandırıcılığın ne kadar ciddi olduğunun farkında değiller. Ve ne var biliyor musun? Hangi durumda olursanız olun herkes hedeftir. Ama göreceğiniz üzere bazı eyaletler diğerlerinden daha hedeflidir.
Nevada, şikayette bulunan her 100.000 kişiden 2.579'uyla en çok dolandırıcılık raporuna sahip. California'da, her 100.000 kişi için 1.891 şikayet yapılmıştır. Texas 1.421 şikayet ile listede 39. sırada yer alıyor. Her eyalet için aldatmaca şikayetlerinin tam bir dökümünü burada bulabilirsiniz.
Telefon Görüşmesi Sahtekarlığının ABD'deki Dağılımı (Isı haritası)
Telefon Görüşmesi Dolandırıcılığının ABD'de Dağıtımı (Barchart)
Vergi dolandırıcılığıyla ilgili olarak hükümet ve ilgili kurumlar ne yapıyor?
Bu noktaya kadar açık olan bir şey varsa, telefon görüşmesi dolandırıcılığı cehaletten büyür. İnsanların dolandırılmasının ana nedeni, konuyla ilgili yeterli bilgi eksikliğidir. Bu nedenle, dolandırıcılığı engellemede uygulanacak ana stratejinin halkı bilinçlendirme kampanyaları olması şaşırtıcı değildir.
IRS, her yıl 'Kirli Düzine' listesindeki en yaygın 12 vergi dolandırıcılığı hakkında halkı eğittikleri bir farkındalık kampanyası başlatıyor.
IRS, TIGTA ve FTC ile birlikte, mümkün olduğu kadar çok vatandaşa ulaşılmasını sağlamak için medya, Kongre ve diğer paydaşlarla işbirliği yapmaktadır. Ayrıca, bu dolandırıcılığa karıştığı bildirilen herhangi bir numarayı kapatmak için telefon şirketleriyle birlikte çalışıyorlar.
Ayrıca daha pratik bir yaklaşımla, hükümet dolandırıcılığa karışan birkaç kişiyi tutukladı ve bunu yaparak bir dizi çağrı merkezini kapatmayı başardı. Şaşırtıcı bir şekilde, bu çağrı merkezlerinin çoğu, hükümet tarafından izlenemeyecekleri ülke dışında yer almaktadır.
Hindistan, dolandırıcılıkların çoğunun en büyük suçlusu. Hindistan çağrı merkezlerinin Birleşik Krallık'taki her on dolandırıcılık şikâyetinden birden fazlasına karıştığı bildirildi. Daha geçen yıl, ABD'nin farklı eyaletlerinden 21 kişi tutuklandı ve Hindistan çağrı merkezlerinde diğer 32 kişiyle yaklaşık 15.000 Amerikalı vergi mükellefini paralarından dolandırmak için komplo kurmakla suçlandı.
Dolayısıyla, bir dahaki sefere IRS'nin neden sadece Hintlileri çalıştırıyor gibi göründüğünü merak ettiğinizde, bunun nedeni belki de bir aldatmaca olmasıdır. Özellikle kendilerini John Smith olarak tanıttıklarında.
Dolandırılmaktan Kaçınmak İçin Birey Olarak Atabileceğiniz Adımlar
Devletin müdahalesini beklerken bile, bu dolandırıcılıklara düşmemek için belirli önlemler de alabilirsiniz. Ben ne hakkında konuşuyorum
Vergi mükellefinin haklar bildirgesini öğrenin. Çünkü eğer yaparsanız, vergi mükellefinin IRS'nin pozisyonuna itiraz etme ve sesini duyurma hakkına sahip olduğunu bilirsiniz. O zaman dolandırıcılar arayıp derhal ödeme yapmanızı talep ettiğinde korkmazsınız yoksa tutuklanırsınız.
Kullanabileceğiniz başka bir numara da, dolandırıcılara yaptıkları şeyin bir suç olduğunu bildiren IRS dolandırıcılık telefon çağrılarına yanıt verecek bir otomatik yanıtlayıcı kullanmaktır. Sevimsiz geliyor ama işe yarıyor. Özellikle de mahkumlarla ilişki kurmak, sizi tuzağa düşürme şanslarını artırdığı için.
Kimlik avı e-postalarına karşı güvende kalmak için virüsten koruma ve kötü amaçlı yazılımdan koruma gibi bir güvenlik yazılımı kullanın ve bilgisayarınızda depoladığınız hassas verileri şifreleyin. Yazılım, siber suçluların finansal bilgilerinizi ele geçirmesini önlemek için çevrimiçi işlemler gerçekleştirirken bağlantınızı güvence altına almak için de kullanılabilir.
Yeni Dolandırıcılık Teknikleri
Dolandırıcılar, hayatta kalmak için gelişmeleri gerektiğini bilirler. Öyleyse kitleleri kötü davranışları konusunda eğitmek için devam eden büyük kampanyalarla ne yapıyorlar? Taktikleri değiştirirler. Şüphelenmeyen vatandaşları dolandırmak için yeni teknikler geliştirin. Ne yazık ki, belirli bir dolandırıcılıkla ilgili şikayetler yapılıncaya kadar bir sonraki adımda ne yapacaklarını söylemek zor. Ancak işte kullandıkları bazı yeni yaklaşımlar.
Vergi beyanı sürecini tamamlamanıza yardımcı olmak isteyen IRS Görevlileri olarak poz vermek
Bu teknik, vergi beyannamesi verme döneminin sonuna yaklaştığımız için bu süre zarfında özellikle etkili olacaktır. Dolandırıcılar, dosya iadelerinizi aldıklarını iddia ederek sizi arar veya e-posta gönderir, ancak işlemi tamamlamadan önce bazı doğrulamalar yapmaları gerekir.
IRS E-posta kimlik avı
Daha sonra sizden sosyal güvenlik numaranızı ve kredi kartı numarası gibi diğer mali bilgilerinizi vermenizi talep ederler. Dikkatli olun. IRS, bu tür bilgileri vermenizi isteyerek asla aramaz. Dolandırıcılar, bu bilgileri hileli iadeleri bildirmek ve geri ödeme talep etmek için kullanmayı planlamaktadır.
Birey yerine Vergi Uzmanlarını Hedeflemek
Başka bir bükülme, dolandırıcılar hedeflerini vergi uzmanlarına kaydırıyor. Bu dolandırıcılık, kullanıcı adlarını ve şifrelerini çalmaya çalışan vergi mükelleflerine bir e-posta göndermeyi içerir. Dolandırıcılar, devlet muhasebesi veya profesyonel birlikler gibi davranır ve oturum açma ayrıntılarını yakalamak için e-postalara bağlantılar ekler.
Bu dolandırıcılık oldukça tehlikelidir, çünkü başarılı olursa dolandırıcılar vergi uzmanlarının tüm müşterilerinin mali bilgilerine erişebilir. IRS'ye göre, siber suçlular özellikle Lowa, Illinois, New Jersey ve Kuzey Carolina'daki profesyonelleri hedef aldı. Bu dolandırıcılıklardan kaçınmak için, vergi hazırlayıcılarının e-postalarda bulunan bağlantıları açmak yerine bu derneklerin resmi sitelerini ziyaret etmeleri önerilir.
Vergi Mükellefi Avukatı Hizmetini (TAS) Taklit Eden Dolandırıcılar
Dolandırıcılar, IRS içinde vergi mükellefi ile IRS arasındaki sorunların çözümüne yardımcı olan bağımsız bir kuruluş olan TAS olduğunu iddia eden kurbanlarını çağırdıkları yeni bir teknik de benimsemişlerdir.
Bu dolandırıcılar, Houston / Brooklyn'deki TAS ofislerinin numaralarını taklit eder ve Sosyal Güvenlik numaranız ve Bireysel Vergi Kimlik Numaranız (ITIN) dahil olmak üzere kişisel bilgilerinizi talep etmeye devam eder.
Bu noktada, TMS'nin vergi mükellefi ile asla temasa geçmeyeceğini söylüyorum. IRS sorununu çözmek için yardıma ihtiyacınız olduğunda onlarla iletişime geçersiniz.
Şirket Çalışanlarını Taklit Eden Dolandırıcılar
Bu, aynı anda birçok insanı hedef alan başka bir tehlikeli tekniktir. Dolandırıcılar, şirket çalışanlarını çoğunlukla yöneticileri taklit eder ve insan kaynaklarına veya bordro personeline e-posta göndererek, tüm çalışanların mali bilgilerini içeren kuruluşun w-2 formunu göndermelerini ister.
Çalışan Kimliğine Bürünme
Ya da daha doğrudan bir yaklaşımla, dolandırıcılar, maaş bordrosu görevlilerini maaş bordrosu amacıyla mevduat hesabını değiştirmeye yönlendirir ve ardından onlara dolandırıcıların sahip olduğu yeni bir hesap ve yönlendirme numarası vermeye devam eder. Bunlar phishing@irs.gov adresine iletilmesi gereken türden e-postalardır.
İşitme sorunları olan kişileri hedeflemek için Video Aktarma Hizmetlerini kullanma
Dolandırıcılar ayrıca, Video Aktarma Hizmeti aracılığıyla arayarak işitme sorunları olan kişileri hedefledikleri yeni bir tekniği benimsemişlerdir. Yaygın bir varsayım, mesajı yorumlayan biri olduğu için tüm VRS çağrılarının yasal olmasıdır.
IRS Video Aktarma Hizmetleri dolandırıcılığı
Ancak gerçek şu ki, VRS tercümanları geçerlilik çağrılarını taramıyor, bu da dolandırıcıların bu sistem aracılığıyla size kolayca ulaşabileceği anlamına geliyor.
Sonuç: 2019'da Ne Beklemeli?
2019 güzel bir yıl olacak gibi görünüyor. Dolandırıcılar için değil, hükümet ve vatandaşları için. Çok sayıda kitlesel sosyal yardım kampanyası işe yarıyor. Raporlar, dolandırıcıların bir süre önce yapılan her 40-50 aramaya karşılık bir kurban bulabildiklerini gösteriyor. Şimdi nasıl? Artık bir kurban bulmadan önce 300-400 arama yapmaları gerekiyor.
Bu nedenle, bu yıl bekleyebileceğiniz bir şey, dolandırıcılar dolandırıcılık ağlarına daha fazla kurbanı tuzağa düşürmeye çalışırken her gün yapılan telefon görüşmelerinin sayısının artmasıdır. Ancak, halk bu dolandırıcılık konusunda eğitilmeye devam ettikçe bu bile daha az verimli olacak.
Bekleyebileceğiniz diğer şey, dolandırıcıların metodolojisindeki bir değişikliktir. Ne yazık ki, bundan sonra ne yapacaklarını bilmenin bir yolu yok. Ancak her zaman aklınızda bulundurmanız gereken önemli bir şey, IRS'nin size bir posta göndermeden sizi asla doğrudan aramayacağı veya e-posta göndermeyeceği. Kendinizi vergi mükellefi haklarına alıştırmak, dolandırıcılarla mücadele etmek için yasal bir zemine sahip olmanızı da sağlayacaktır.
Öyleyse, gelecekte dolandırıcıların bir kurbanı indiremeyeceği bir zaman bekleyebilir miyiz? Asla asla deme ama bence bu pek olası değil. Korku onların silahıdır. Yeterince uzun süre itilirse kimse kırılır. Bir aldatmaca olduğundan ne kadar emin olursanız olun, her zaman o küçük korku vardır. Ya değilse. Ve ara sıra kurbanı da bu şekilde yakalayacaklar.
Ayrıca, taktikleri değiştirecekleri gerçeği, kendinizi kolayca yeni bir dolandırıcılığın içinde bulabileceğiniz anlamına gelir. Bununla birlikte, nihai hedef, bu dolandırıcılıkların oluşturduğu tehdit seviyesini en aza indirmektir ve bunun yavaş yavaş başarıldığını söyleyebilirim.
